当然，更关键的还是，口袋钱包，也可以说是“微信支付”，背靠的微信和悠米社区足够能打。
前者作为覆盖全年龄层的“国民级超级APP”，且承载了近乎全网的熟人社交关系链，先天便有着极强的用户信任度及破圈能力！
特别是在中老年及下沉市场，有着远胜竞品的渗透力与自发传播势能。
另一方面，微信“小程序”功能，已上线近一年，入驻企业数量已成功破百万！
涵盖企业服务、本地生活服务、生鲜零售、文体娱乐等数十个行业。
悠米社区那边，更是积累了数百万商户资源！
这使得，地推团队在推广微信支付的时候，首先便自带商户与用户的天然信任基础，大幅降低了沟通成本与推广阻力。
种种优势相叠加，微信支付的线下推广，才得以如此势如破竹~
现如今，微信支付在继续深耕现有市场之余，也已正式开始向北扩张。
目标争取在半年内，覆盖国内所有一二线城市与省会城市，而后逐步向周边辐射。
也算是严格遵守，此前上面全面叫停时，下发给他们的通知了~
即——“禁止大规模全国性推广”。
而与市场层面的突飞猛进相比，口袋钱包与银行体系的谈判，进展却不是很顺利。
甚至还变得更加糟糕了。
在微信支付，疯狂攻城拔寨的同时，银联联合各大商业银行，声势浩大的推出了NFC支付，意图与互联网行业力推的“二维码支付”，争夺支付市场主导权。
而双方在市场、舆论、技术标准、用户分配等领域的全面交锋，也使得极光与银行体系的合作谈判，彻底陷入僵局。
虽说，口袋钱包也陆续跟几个地方银行，达成了合作，帮助对方推广信用卡、理财产品。
但于大局而言，影响力十分有限，无法改变与银行体系整体合作不顺的局面。
不过洛川也没怎么在意就是了。
一切的矛盾，都源于双方对各自所分配到的利益存在不满，互相都认为自己吃亏了。
而极光需要做的，就是以干死对方的方式，让那帮老家伙认清现实。
那句话怎么说的来着~
“大人，时代变了~”
对此，洛川十分有信心。
银行体系力推的NFC支付，无论是推广效率，还是用户使用门槛、商户接入成本，皆远逊于二维码支付。
单就一点。
NFC支付，需要硬件支持，比如具有NFC功能的手机和受理终端，先天便限制了用户受众。
而二维码支付，只需要一部能扫码的手机，以及简单的二维码贴纸或扫码设备。
甚至再过几年，用户连手机也不需要了，只需要“一张脸”即可。
在上面明显两不相帮，甚至隐隐偏向极光的立场下，银行体系的挣扎，注定只是徒劳。
当微信支付横扫市场之际，银行体系自然会重新审视，合作的必要性，以及利益分配方式。
说白了，双方都心知肚明，打到最后，必然还是要合作。
从上面全面叫停二维码支付，却仍留下口袋钱包一颗独苗，并放任他们肆意扩张，这一点便已然注定。
这也是为何，口袋钱包与银行体系的谈判，只是陷入僵局，而非直接破裂的原因所在。
区别只在于，哪边掌握主动权。
还是那句话。
以战争求和平则和平存！